银行冒名开户事件启事范文 第1篇

3月30日，正值工行一分理处营业高峰期，有1名外地人员来到智能设备面前要求办理借记卡开户业务，手持福建籍身份证，且本人长相与照片相似，近期工行下发到网点对外地人员冒名开户及开立网银的风险警示，网点大堂经理便提高了警惕性。在审核身份证时发现客户的面貌特征与身份证不是很相符，于是向客户提出疑问并让大堂值班经理协助辨别，但客户坚定地称是本人。当大堂经理在询问客户的属相及年龄问题上，客户均出现回答错误或回答不上的情况，要求提供辅助证件也无法提供，随后客户借故离开了网点。该网点随即在工行的微信圈发此疑似冒名开户人照片，提示其他网点加强异地开户审核。4月11日此人员又携带另一身份证件到工行另一网点要求开立借记卡账户，大堂经理和大堂值班经理进行了认真核对发现相貌仅是相似，通过前台身份验证，放大照片核定就是非本人，还发现该人就是上次在工行网点冒名开户的那人，该人对他的冒名开户行为拒不承认，网点拨打110进行报警，该人员后被公安局拘留十日。

案例分析：

从本案例来看，由于工行大堂经理能够遵守开户需本人持有效身份_的相关规定，在面对客户坚称是本人，而照片又不符合的情况下，及时报告大堂值班经理，进行双人复核，并通过联网核查核实客户身份证件及相关信息资料，最后成功堵截该笔冒名开户的风险事件。

案例启示:

应保持高度敏锐，加强防控意识。基层网点应加强客户身份识别，把好开户源头关，对异地客户开户、小金额开户，团伙开户等更应高度警惕，防止冒名开户等情况的发生。工作中要严格按规章制度办事，按操作流程操作，发现客户存在不法行为快速反映，切实维护商业银行社会声誉和经济利益。

应规范制度执行，加强业务宣传。要加强结算业务宣传和反_宣传，使客户知晓出租出借账户的危害，增强风险意识和依法合规意识，自觉规范资金交易行为。同时，要广泛开展岗位合规教育，养成规范操作的良好习惯，有效防范外部风险侵蚀。

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银行冒名开户事件启事范文 第2篇

不法分子常常利用他人证件冒名开户，进行_、欺诈等违法活动，对客户利益和社会和谐造成了极大的损害。

中央银行明确了银行的义务和权利。

银行有义务对开立账户的客户进行联网核查身份证，并确认人证相符，即真证真人。如果存在疑问和不确定因素，银行有权要求客户提供佐证证件。

那么，如何防范冒名开户风险？

要特别警惕以下三种客户：

1. 客户离开网点后，如有可疑人员在不远处接应，说明可能受人指使。

2. 冒名开户大多数是持外地身份证件，长相与身份证件相片极为相似，熟悉银行开户的流程。

3. 不法分子通常利用中午、下午临近换班或下班等时点前来办理业务，常常无法提供辅助证件。

除此之外，还可以看客户的神情是否紧张举止是否躲闪等。

总之，银行要加强对个人银行账户开立的审查，严格执行开户程序，更不得主动开立假名和匿名账户。

银行冒名开户事件启事范文 第3篇

办理开销户、大额交易、挂失、解挂、挂失后续处理、签约网银、签约手机银行、修改客户编号、

合并客户编号、开通自助设备交易、申请贷记卡、购赎理财产品、购买保险产品、购赎基金、购买贵金属等业务

要严格按照制度进行身份证件的核查和客户身份的识别，杜绝冒名顶替办理业务事件的发生。

审查小贴士

通过以下六步对开户人的身份进行合理性审查，发现不合理或可疑时，拒绝开户：

1. 人证核对

认真对比客户样貌与身份证件照片的特征是否相符，逐一观察开户人五官的特征与相片进行比较，核对时，要在客户抬头时与客户目光对视，并注意客户是否出现低头回避、目光躲闪等不自然表情，如有则需加以关注。

2.交谈核对

通过原客户信息与开户人交谈了解，进一步确认客户身份，手段包括客户个人信息核对、原开立账户信息核对以及其他信息核对，如客户反应较迟疑，则需对其身份多加注意。

同时，须重点关注持有异地身份_开户同时主动要求开通我行网上银行、手机银行业务的客户。

3. 辅助证件核对

在客户身份识别过程中对客户身份仍存有怀疑的，柜员还可以提请客户提供其他有效辅助证件。

如居民户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等有效证件或证明文件，以核实客户身份，否则应拒绝办理开户。

4. 授权人员再次核对

授权人员应切实履行好授权复核职责，负有同等审核客户身份的义务。

必须按照上述要求进行“人证核对”，核查中如有疑问应再次对柜员未问及的客户的其他信息进行核对。经办人员与授权人员必须做到各自单独识别、双重把关及不重叠的原则。

5. 特别关注陪同人员

柜员在核实客户信息和原开立账户资料时，如客户对证件或系统原信息、已经开立的账户完全忘记的，此时又有陪同人在旁指导或出言辩解的，应给予特别关注；

并出于防止客户个人账户信息外泄风险，柜员可善意提醒客户在办理业务时，应请其他陪同人在柜台的一米线外等候，必要时请大堂经理予以协助，避免客户受到人为控制开户的可能。

6. 规范后续处理

对于事后发现冒名开户成功的，应严格按照有关规定进行假冒开户后续处理，及时化解风险隐患。

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